Banconote frutto di riciclaggio

Roma, 1 gennaio 2023 - Un importante protocollo d’intesa è stato sottoscritto lo scorso 30 dicembre tra la Direzione Nazionale Antimafia e Antiterrorismo (DNA) e l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) in tema di collaborazione per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Il nuovo Protocollo – sottoscritto dal Procuratore Nazionale, dott. Giovanni Melillo, e dal Direttore della UIF, dott. Claudio Clemente – risponde all’esigenza di affinare ulteriormente i meccanismi di condivisione delle informazioni rilevanti, secondo una logica di maggiore ampiezza, efficienza e utilità e nel rispetto dei presidi di riservatezza stabiliti dalla vigente normativa. L’intesa è volta a snellire le procedure di scambio e a sviluppare nuove sinergie nella collaborazione istituzionale, tenuto conto delle potenzialità di utilizzo delle segnalazioni di operazioni sospette ai fini dell’esercizio delle funzioni di impulso e coordinamento della DNA e nell’ambito di procedimenti penali. Le nuove previsioni sono altresì in linea con i recenti riassetti organizzativi messi a punto, rispettivamente, dalla DNA e dalla UIF al fine di razionalizzare e ottimizzare l’utilizzo delle segnalazioni di operazioni sospette e delle informazioni provenienti dalle Financial Intelligence Unit estere. Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo rappresentano una grave minaccia per l'economia e la sicurezza dei cittadini e possono determinare effetti destabilizzanti per il sistema finanziario. La dimensione transnazionale di questi fenomeni è alla base di un significativo processo di armonizzazione internazionale delle regole e della vigilanza a loro diretti, tendente a evitare che chi movimenta fondi di provenienza illecita o finanzia il terrorismo possa approfittare delle lacune nelle reti di protezione predisposte dai vari Paesi. Il metodo di contrasto internazionale A livello internazionale, fondamentale è il ruolo di guida assunto dal Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI o Financial Action Task Force - FATF), organismo che definisce e promuove standard per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, analizza le tecniche e l'evoluzione di questi fenomeni, valuta e monitora i sistemi nazionali, contribuendo così in misura determinante al coordinamento tra gli Stati. Del GAFI fanno parte 37 Paesi membri e 2 organizzazioni regionali - che rappresentano i più importanti centri finanziari a livello mondiale - e, come osservatori, rilevanti organismi finanziari internazionali e del settore. L'organismo ha predisposto un set di standard, le cc.dd. 40 Raccomandazioni, adottate nel febbraio 2012 e costantemente aggiornate. Con riguardo all'Unione europea, numerose iniziative sono state intraprese o sono in corso per aumentare l'efficacia dell'azione di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Sul fronte normativo, la disciplina è stata oggetto negli anni di una crescente armonizzazione. Attualmente essa è costituita dalla quarta direttiva antiriciclaggio (n. 2015/849, come modificata dalla quinta direttiva, n. 2018/843), da Regolamenti delegati della Commissione Europea e da Linee Guida dell'Autorità Bancaria Europea (EBA). E' tuttavia in corso un importante processo di revisione, che porterà a trasfondere in un regolamento europeo, direttamente applicabile in tutti gli Stati Membri, i principali obblighi antiriciclaggio oggi contenuti nella direttiva. Il ruolo dell'EBA Per assicurare prassi di supervisione più robuste e omogenee, negli anni scorsi è stato rafforzato il ruolo dell'EBA, alla quale sono stati conferiti alcuni poteri di coordinamento e monitoraggio delle autorità nazionali. Ulteriori misure sono attese nel prossimo futuro: nel processo di revisione in corso in Europa è infatti prevista l'istituzione di una nuova Autorità europea (la Anti Money-Laundering Authority, AMLA), alla quale attribuire compiti di vigilanza diretta sugli intermediari europei più rischiosi sotto il profilo del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Nei confronti dei restanti intermediari - e degli altri soggetti che, come gli intermediari, contribuiscono alla lotta a questi fenomeni (ad esempio, avvocati, commercialisti, notai, operatori del settore dei giochi, società di revisione, agenti immobiliari) - è previsto che l'Autorità europea abbia compiti di supervisione indiretta, di coordinamento e di assistenza delle autorità nazionali, in modo da assicurare standard omogenei di supervisione e metodologie di valutazione comuni dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. La normativa nazionale e il ruolo della banca d'italia Nel nostro Paese, la disciplina antiriciclaggio è contenuta nel decreto legislativo n. 231/2007 (nel tempo modificato, anche per riflettere l'evoluzione della normativa europea). Con lo stesso decreto legislativo, sono stati attributi alla Banca d'Italia compiti di regolamentazione e di vigilanza sugli intermediari per finalità antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo ed è stata istituita l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), che opera in condizioni di autonomia e indipendenza all'interno della Banca d'Italia. In attuazione del decreto legislativo, la Banca d'Italia ha emanato una serie di disposizioni secondarie, indirizzate agli intermediari da essa vigilati, sui seguenti aspetti: organizzazione, procedure e controlli interni; adeguata verifica della clientela; conservazione e messa a disposizione dei documenti, dei dati e delle informazioni; sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa. La vigilanza antiriciclaggio svolta dalla Banca d'Italia è diretta a tutte le banche, le SIM, gli intermediari del risparmio gestito, gli intermediari finanziari, alcune società fiduciarie, gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica che operano in Italia. Essa è volta a verificare il rispetto, da parte di questi intermediari, degli obblighi previsti dalla normativa e l'adeguatezza dei presidi, organizzativi e procedurali, richiesti per il contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. La vigilanza si svolge attraverso analisi e interventi finalizzati a individuare tempestivamente segnali di debolezza negli assetti tecnico-organizzativi antiriciclaggio e a sollecitarne la rimozione mediante l'adozione di appropriate misure correttive. L'azione si articola in controlli documentali - basati sull'analisi delle informazioni raccolte, anche dagli intermediari - e controlli ispettivi, diretti in prevalenza a verificare l'adeguatezza degli assetti organizzativi e delle procedure antiriciclaggio degli intermediari. Le misure di intervento e le sanzioni Misure specifiche vengono assunte in presenza di aspetti critici nella situazione degli operatori. Esse comprendono la convocazione degli organi di amministrazione, direzione e controllo degli intermediari, nonché il divieto di intraprendere nuove operazioni. In caso di irregolarità gestionali e di violazioni della normativa che siano gravi, ripetute, sistematiche o plurime vengono avviate procedure sanzionatorie nei confronti degli intermediari e/o degli esponenti aziendali, che possono concludersi con l'irrogazione di sanzioni amministrative pecuniarie e non pecuniarie. Queste ultime possono essere irrogate alle persone fisiche (quali l'interdizione temporanea dall'esercizio di funzioni presso intermediari, c.d. temporary ban) o all'ente (quale l'ordine di porre termine alle violazioni, c.d. cease and desist order).

Economia

<p>Roma, 1 gennaio&nbsp;2023&nbsp;-&nbsp;Un importante <strong>protocollo d’intesa</strong> è stato sottoscritto lo scorso 30 dicembre tra la <strong>Direzione Nazionale Antimafia e Antiterrorismo (DNA)</strong> e l<strong>’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF)</strong> in tema di collaborazione per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Il nuovo Protocollo – sottoscritto dal Procuratore Nazionale, dott. <strong>Giovanni Melillo</strong>, e dal <strong>Direttore della UIF, dott. Claudio Clemente</strong> – risponde all’esigenza di affinare ulteriormente i meccanismi di condivisione delle informazioni rilevanti, secondo una logica di maggiore ampiezza, efficienza e utilità e nel rispetto dei presidi di riservatezza stabiliti dalla vigente normativa. L’intesa è volta a snellire le procedure di scambio e a sviluppare nuove sinergie nella collaborazione istituzionale, tenuto conto delle potenzialità di utilizzo delle segnalazioni di operazioni sospette ai fini dell’esercizio delle funzioni di impulso e coordinamento della DNA e nell’ambito di procedimenti penali. Le nuove previsioni sono altresì in linea con i recenti riassetti organizzativi messi a punto, rispettivamente, dalla DNA e dalla UIF al fine di razionalizzare e ottimizzare l’utilizzo delle segnalazioni di operazioni sospette e delle informazioni provenienti dalle Financial Intelligence Unit estere.</p> 
<h2 class="title-paragraph">Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo</h2> 
<p>Il<strong> riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo</strong> rappresentano una <strong>grave minaccia per l'economia e la sicurezza dei cittadini</strong> e possono determinare effetti destabilizzanti per il sistema finanziario. La dimensione transnazionale di questi fenomeni è alla base di un significativo processo di armonizzazione internazionale delle regole e della vigilanza a loro diretti, tendente a evitare che chi movimenta fondi di provenienza illecita o finanzia il terrorismo possa approfittare delle lacune nelle reti di protezione predisposte dai vari Paesi.</p> 
<h2 class="title-paragraph">Il metodo di contrasto internazionale</h2> 
<p>A livello internazionale, fondamentale è il ruolo di guida assunto dal <strong>Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI</strong> o <strong>Financial Action Task Force - FATF</strong>), organismo che definisce e promuove standard per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, analizza le tecniche e l'evoluzione di questi fenomeni, valuta e monitora i sistemi nazionali, contribuendo così in misura determinante al coordinamento tra gli Stati. Del GAFI fanno parte 37 Paesi membri e 2 organizzazioni regionali - che rappresentano i più importanti centri finanziari a livello mondiale - e, come osservatori, rilevanti organismi finanziari internazionali e del settore. L'organismo ha predisposto un set di standard, le cc.dd. 40 Raccomandazioni, adottate nel febbraio 2012 e costantemente aggiornate. Con riguardo all'Unione europea, numerose iniziative sono state intraprese o sono in corso per aumentare l'efficacia dell'azione di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Sul fronte normativo, la disciplina è stata oggetto negli anni di una crescente armonizzazione. Attualmente essa è costituita dalla quarta direttiva antiriciclaggio (n. 2015/849, come modificata dalla quinta direttiva, n. 2018/843), da Regolamenti delegati della Commissione Europea e da Linee Guida dell'<strong>Autorità Bancaria Europea (EBA)</strong>. E' tuttavia in corso un importante processo di revisione, che porterà a trasfondere in un regolamento europeo, direttamente applicabile in tutti gli Stati Membri, i principali obblighi antiriciclaggio oggi contenuti nella direttiva.</p> 
<h2 class="title-paragraph">Il ruolo dell'EBA</h2> 
<p>Per assicurare prassi di supervisione più robuste e omogenee, negli anni scorsi è stato rafforzato il ruolo dell'EBA, alla quale sono stati conferiti alcuni poteri di coordinamento e monitoraggio delle autorità nazionali. Ulteriori misure sono attese nel prossimo futuro: nel processo di revisione in corso in<strong> Europa</strong> è infatti prevista l'istituzione di una nuova Autorità europea (la Anti Money-Laundering Authority, AMLA), alla quale attribuire compiti di vigilanza diretta sugli intermediari europei più rischiosi sotto il profilo del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Nei confronti dei restanti intermediari - e degli altri soggetti che, come gli intermediari, contribuiscono alla lotta a questi fenomeni (ad esempio, avvocati, commercialisti, notai, operatori del settore dei giochi, società di revisione, agenti immobiliari) - è previsto che l'Autorità europea abbia compiti di supervisione indiretta, di coordinamento e di assistenza delle autorità nazionali, in modo da assicurare standard omogenei di supervisione e metodologie di valutazione comuni dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.</p> 
<h2 class="title-paragraph">La normativa nazionale e il ruolo della banca d'italia</h2> 
<p>Nel nostro Paese, l<strong>a disciplina antiriciclaggio </strong>è contenuta nel decreto legislativo n. 231/2007 (nel tempo modificato, anche per riflettere l'evoluzione della normativa europea). Con lo stesso decreto legislativo, sono stati attributi alla Banca d'Italia compiti di regolamentazione e di vigilanza sugli intermediari per finalità antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo ed è stata istituita l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), che opera in condizioni di autonomia e indipendenza all'interno della Banca d'Italia. In attuazione del decreto legislativo, la Banca d'Italia ha emanato una serie di disposizioni secondarie, indirizzate agli intermediari da essa vigilati, sui seguenti aspetti: organizzazione, procedure e controlli interni; adeguata verifica della clientela; conservazione e messa a disposizione dei documenti, dei dati e delle informazioni; sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa. La vigilanza antiriciclaggio svolta dalla Banca d'Italia è diretta a tutte le banche, le SIM, gli intermediari del risparmio gestito, gli intermediari finanziari, alcune società fiduciarie, gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica che operano in Italia. Essa è volta a verificare il rispetto, da parte di questi intermediari, degli obblighi previsti dalla normativa e l'adeguatezza dei presidi, organizzativi e procedurali, richiesti per il contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. La vigilanza si svolge attraverso analisi e interventi finalizzati a individuare tempestivamente segnali di debolezza negli assetti tecnico-organizzativi antiriciclaggio e a sollecitarne la rimozione mediante l'adozione di appropriate misure correttive. L'azione si articola in controlli documentali - basati sull'analisi delle informazioni raccolte, anche dagli intermediari - e controlli ispettivi, diretti in prevalenza a verificare l'adeguatezza degli assetti organizzativi e delle procedure antiriciclaggio degli intermediari.</p> 
<h2 class="title-paragraph">Le misure di intervento e le sanzioni</h2> 
<p>Misure specifiche vengono assunte in presenza di aspetti critici nella situazione degli operatori. Esse comprendono la convocazione degli organi di amministrazione, direzione e controllo degli intermediari, nonché il divieto di intraprendere nuove operazioni. In caso di irregolarità gestionali e di violazioni della normativa che siano gravi, ripetute, sistematiche o plurime vengono avviate procedure sanzionatorie nei confronti degli intermediari e/o degli esponenti aziendali, che possono concludersi con l'irrogazione di sanzioni amministrative pecuniarie e non pecuniarie. Queste ultime possono essere irrogate alle persone fisiche (quali l'interdizione temporanea dall'esercizio di funzioni presso intermediari, c.d. temporary ban) o all'ente (quale l'ordine di porre termine alle violazioni, c.d. cease and desist order).</p>

Riciclaggio denaro e finanziamento del terrorismo: protocollo d’intesa tra la DNA e la UIF

Un aereo della compagnia Ita (Ansa)

Ita Airways e la vendita a Lufthansa, Giorgetti: "Due mesi per chiudere la trattativa"

Calo delle bollette a inizio febbraio (Ansa)

Gas, Giorgetti: "Bollette in calo del 40% a inizio febbraio"

Una professoressa impegnata in classe 

Scuola e università, ecco quanto guadagnano i docenti

Potrebbe interessarti anche

Widget Borsa

Mele e kiwi sono in cima alle nostre esportazioni

Esportazioni ortofrutticole italiane. Dalle mele ai kiwi, chi compra le nostre eccellenze

Bonus 500 per i nati nel 2004

Bonus 500 euro, cosa cambia (e chi può ottenerlo)

Turisti alla fontana di Trevi, foto generica (Ansa)

Boom per il mercato del “cultural tourism” con più 12 miliardi di fatturato entro il 2028 

Riciclaggio denaro e finanziamento del terrorismo: protocollo d’intesa tra la DNA e la UIF - Economia

Riciclaggio denaro e finanziamento del terrorismo: protocollo d’intesa tra la DNA e la UIF

L'accordo tra la Direzione Nazionale Antimafia e Antiterrorismo e l’Unità di Informazione Finanziaria è volto a snellire le procedure di scambio e a sviluppare nuove sinergie nella collaborazione istituzionale,

Iscriviti alla newsletter.

Il modo più facile per rimanere sempre aggiornati

Dalla stessa sezione