La rivoluzione di Banca Generali Gestione con l’approccio multi team Il modello di investimento è una filosofia

Migration

MILANO

BANCA GENERALI rivoluziona l’approccio della consulenza evoluta per gestire i risparmi. Non si parte più da un approccio che offre al cliente i prodotti, ma si intuisce la strategia e l’impostazione di vita dell’investitore. Il cliente è aiutato a scegliere una vera e propria filosofia di investimento che si adatta alle sue esigenze e alle sue capacità di vivere il rischio. Si aderisce ad un modello legato alla propria identità, e su quel modello si ricama un piano di investimenti coerente. E proprio la coerenza con la propria filosofia di vita aiuta a superare l oscoglio dell’emotività, la prima forma di vulnerabilità per chiunque investa il proprio denaro. Andrea Ragaini, vice direttore generale di Banca Generali, è fiero di questo nuovo approccio. «Condividere un percorso di investimenti aiuta ad attraversare le oscillazioni dei mercati. Il consulente finanziario resta fondamentale, perché conosce il cliente e decodifica le sue esigenze, le sue prospettive, le sue idee».

LE GESTIONI sono state riorganizzate intorno a otto team (gestioni Relative, Total Return, Personalizzate, Alternative, Quantitative, Family Office, Nextam e Main Street) con linee e strategie diverse. Ogni team è responsabile delle proprie scelte gestionali, dei risultati e della comunicazione inerente ai propri prodotti. Ma come si è arrivati a questa scelta? «Le difficoltà dell’asset management lo scorso anno hanno spinto tutti gli operatori a ragionare su strutture meno rigide e a graduali rafforzamenti nelle partnership o collaborazioni che riportano in primo piano le strategie multi-team come percorso di crescita», spiega Ragaini. Agli otto team Banca Generali aggiunge poi le collaborazioni sempre più strette con una serie di partner dalle competenze specifiche sia in campo finanziario sia industriale. «Ad esempio Nextam – prosegue il manager –, specializzata nella gestione di grandi patrimoni utilizzando un basso turnover del portafoglio e puntando sullo stock picking, oppure Mainstrett nell’universo Esg».

NELL’ASSET management di Banca Generali si è lavorato al governo del rischio distinguendo in modo analitico tre fasi differenti: monitoraggio, misurazione ed intervento. «Abbiamo rivisto il processo di Risk Management – spiega Ragaini –, riorganizzato intorno alle esigenze dei team gestionali che operano a loro volta con linee guida diverse l’uno dall’altro; ognuno ha infatti propri obiettivi e un proprio ambito di azione su cui investire».

UN ELEMENTO distintivo è quello dell’esperienza del team della banca sui prodotti alternativi ed illiquidi che nel medio periodo riescono ad avere un elevato grado di decorrelazione rispetto alle tradizionali asset class. «Crediamo sia importante continuare ad innovare anche nelle gestioni patrimoniali – dice il manager – che rappresentano una colonna fondamentale dell’infrastruttura del Private Banking garantendo efficienza operativa, tempismo sul mercato ed ottimizzazione degli investimenti».

Con due miliardi e mezzo di raccolta in 5 mesi e oltre 61 miliardi di masse Banca Generali è tornata a correre in questa prima parte del 2019. Sul fronte dell’offerta la società sta accelerando nella consulenza evoluta, che ha superato i 3 miliardi di masse.

«DOPO un ultima parte del 2018 molto difficile, in cui sono mancate le decorrelazioni tra le diverse asset-class e la volatilità ha penalizzato il gestito, le rassicurazioni dalle banche centrali ad inizio 2019 hanno favorito una ripresa», spiega Ragaini. Proprio alla luce di questa evoluzione dei mercati, nelle scorse settimane il vice direttore ha presentato ai propri consulenti il nuovo concept all’interno della divisione di asset management, ideato per ricercare maggiore diversificazione rispetto ai trend di mercato. Banca Generali è la prima società in Italia ad avviare questo modello. Una sfida per adeguare la gestione patrimoniale ai tempi che cambiano.

da. ni.

è arrivato su WhatsApp

Per ricevere le notizie selezionate dalla redazione in modo semplice e sicuro